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  主页 > 中 国 > 法 制 2000年06月08日 10:18
“皮包公司”老板伙同银行工作人员制造了一起石城罕见的特大诈骗案。然而机关算尽,狐狸终究会露出尾巴——
800万元大骗局破灭记

■本报通讯员  韦京生  本报记者  韩东良
  自命不凡顾东升弃职经商
  日前,南京市中级人民法院依法对诈骗数额达800万元的顾东升等人伪造票据特大案进行了宣判,第二被告杨路犯票据诈骗罪被判处有期徒刑15年,并处罚金人民币20万元。面对这一结果,杨路再次后悔迭迭,直喊“活丑、真活丑”。
    的确,在这一特大票据诈骗案中杨路是4名被告中惟一没有“捞”一点“好处”的被告。那么,不为钱,不为利,杨路为何要去干这样的傻事呢?还是1996年的时候,身为南京市某银行白下路分理处副主任实际负总责的杨路结识了一个人,名叫顾东升。
    顾东升原是该市中央门附近一家货场的搬运工。1995年,还不到30岁的顾东升下海了,他通过一家报纸看到一则消息,南京利科经济开发公司对外承包。顾东升一下子来了劲,他凭着不烂之舌,过关斩将,把承包权拿到手,一举成了公司法人代表兼经理。
    利科公司在顾东升手上不过是个皮包公司而已。为了赚些钱,不让别人看不起,顾东升寻思办实体。他想做来钱快又有面子的生意。他看时下有人开饭店、茶社,生意红火,钱就像滚雪球般越滚越多。
    “别人能开我也能开”。没有钱就以利科公司的名义贷款。可是顾东升一跑才知道贷款不是那么简单,有许多手续,许多事情要做。而且就利科公司现状银行不一定贷款。顾东升的雄伟计划一时搁浅。
    正在顾东升一筹莫展的时候,一个人闯入他的视线———长白街分理处的副主任杨路。顾不禁感叹:“天助我也”。在杨路的帮助下分理处办理的有关贷款手续很快被支行批准。
    1996年12月,顾东升一帆风顺贷到100万元贷款。

  陷困境“封资存款”出奇招
  然而,对顾东升来说,100万并非甜果,而是一枚吐不出来的苦果。100万在南京最繁华地段的新街口投入酒楼、茶社后,蛮以为钱也会像滚雪球般而来的顾东升没想到市场竞争激烈残酷。人气低迷,钱不仅没有滚滚而来,还落下一大笔亏空。眼看贷款到期顾东升不能还贷,长白街分理处的上级领导专门考察利科公司,发现存在不少问题,他们责成杨路催还这笔贷款。
    1998年底的一天,正为顾东升贷款犯愁的杨路,突然接到一个好消息,顾东升的电话约他说,“100万贷款有办法解决了。”杨路不由地欣喜若狂,立马赶到顾东升的茶社,一问,顾东升丢出“封资存款”新名词。杨路虽然干这行多年,但还没听说过这么个词。经顾解释后他才明白。
    原来,最近顾东升在跑贷款活动中,有个姓王的人说,再贷款还有一种方法,就是先找一家单位拉一笔存款存到银行里,在一定期限内不能动。再贴点利息给存款单位,这样就可以把拉来的存款还前面的贷款,这就是所谓的“封资存款”。王某的一番话简直就是茫茫大海中漂来的一根救命稻草,顾东升决计把“封资存款”发展一步,设法把拉来的存款再从银行骗出来。他首先想到的必须告诉杨路,没有杨的参与,计划实现不了。哪知,杨路听后连连摇头说:“不行、不行,这样干风险太大。”杨路知道光是拉存款还钱已是严重违规,更不用说以非法手段里外勾结骗取银行资金。顾东升也感到风险大。但如果不做,100万贷款就还不了,到时大家就要打官司,这就意味公司垮了,他们也就全完了。顾东升三番五次做杨路的工作。那段时间杨路决心一试,但提出个要求,顾一定要在几个月内把钱还上。顾东升满口答应,保证一旦得手就原封不动还上。
    有了杨路的支持,顾东升开始了罪恶计划的第二步———拉存款。

  高息诱惑有人上钩
  顾东升逢人就兜售他的“封资存款”。功夫不负有心人。半个月后,顾东升碰到某公司老总邹某,顾向邹发起攻势,大讲“封资存款”的好处。存款一年,可得到百分之十三的利息。这在去年已是非常高的好处,顾东升还一个劲地拍胸脯,自吹与银行关系很“铁”。邹某动了心,他因搞项目也急等钱用,他马上想到自己的好友,某公司老总刘某,何不让他参与此事。告别顾东升,邹某将这事立即告诉了刘总,刘确实很感兴趣。刘又与高邮的陈某联系。刘与陈的弟弟做油的生意,1995年,刘出于照顾,提出给陈调批油,一次就调了416吨油给陈。可是陈出货不及时,油价下跌,他这笔生意做亏了,欠刘9万块钱,刘总是说没关系。为此,陈某总感到自己欠刘的情。说来也巧,这次刘找陈,陈刚同南京有关方面签订3万吨煤炭购销合同,急需现款赴徐州提货,陈问刘有什么办法。刘答应看看到南京能否贷款。此时,刘某一个电话把陈从高邮喊来,三人见了面。此时开门见山,谈起“封资存款”问能否请其在中山营业部当领导的内弟秦某帮忙,陈即与秦某通了电话。秦某答应只要是四大国有银行就行。资金有了着落,邹总带上刘总与顾东升见面。刘要求给他好处费150万元和银行按正常活期利息支付的钱,顾东升把这些情况告诉杨路,杨路进行了测算,发现这比贷款利息低,“可以做”。他们让刘到长白街分理处开了户并将该营业部客户保证金3800万元汇入该账户内。

  作假制假顾、杨分工包干
  3800万元到账,顾东升、杨路策划的罪恶性计划眼看到了关键时刻,既要把钱弄出来又要把事办得天衣无缝,他俩进行了一番精心策划。
    首先顾东升找到刘总,许诺把好处满足给他,至于给他们牵上线、搭上桥的邹总,干脆撇开。顾东升害怕人多事杂,另外担心邹到时还不了150万。二是针对3800万元,顾东升、杨路主动叫刘总退回证券公司1800万,这一招可谓一箭三雕。第一减少了他们贴息代价。第二给别人看看他们并非“穷吼”分子。第三给银行造成证券公司资金流动的感觉,为其日后骗取资金作铺垫。三是划出的钱款定在800万,留在银行1200万,这样可遮人耳目,不引起注意。
    1月14日,杨路从柜子里窃出江苏证券有限中山营业部预留在分理处的印鉴卡正卡。按规定印鉴卡共三张,开户单位一张副卡,银行留一张正卡、一张副卡。杨路把正卡拿出去在六中附近一个小复印点复印了两份,副卡未动,在复印过程中杨小心翼翼,复印后就原样放入行里。第二天中午,杨路将两张印鉴卡复印件交给了顾东升。
    拿到印鉴卡复印件后,顾东升跑到南京中华路一家卖刻章配件的小店,伪造了财务章。“万事俱备,只欠东风”。顾东升早已胸有成竹,明天他就是“借东风”,这个东风就是他的两个好友,一个叫高文仲,一个是肖某某。高文仲,江苏孚盛营销有限公司经理。自打顾东升从银行借款100万后,他就是对顾佩服得五体投地者之一,他早就想和顾东升合伙办个营销公司,注册资金由顾东升解决。肖女原是五星娱乐城的话务员,顾东升是这里的常客,经常光顾,经常打电话,结识了肖女,打牌、喝茶成了朋友。
    当晚11时,顾东升打电话请高、肖二人明早8点到信息宾馆308室。

  逃得了和尚逃不了庙
  第二天,肖女先到,顾东升赶忙端茶倒水,殷勤招待。顾请肖女帮个忙,肖女问帮什么忙,顾不直接说,他问肖女开过本票没有,肖说没有,顾神秘兮兮地说:“我给你一个学习的机会”。一会高文仲到,顾叫高陪肖女前往银行买本票,划出800万元在高的孚盛公司。
    在办理本票柜台前,肖女看见杨路早已等候。
    顾东升拿到本票申请书后,取出那两枚假印章先在一张白纸上试盖,然后分别在本票申请书上盖上印。
    下午2点,高文仲、肖女利用伪造印鉴章开具的800万元本票到工行成贤街分理处将江苏证券中山营业部800万元资金转入江苏孚盛营销有限公司设立在市工商银行成贤街分理处的账户内。办妥,高文仲与顾联系,顾亲自出马赶到成贤街分理处,叫高另开一张本票又将700万元转入南京利科经济开发公司设立在华夏银行城中支行的账户内。后顾东升又从此款项中提取150万元借给中间人刘炳南和陈凤海。同年元月18日,顾东升叫高文仲开具现金支票从孚盛公司账户内提取3万元现金,自己用2万,高1万。
    一切办得妥妥当当。顾东升回味刚刚发生的事情,越想越应该好好感谢杨路这样的朋友。“应该请他们出去,香港、或是新马泰一游”。
    元月20日,省证券中山营业部的刘、张两位工作员奉命到市建行长白街分理处办理资金划转事宜时,他吃惊地发现本公司账户下的800万元资金不见了,银行告知是一自称中山营业部员工的一女子以本票方式取走了800万元,而且本票的收款人为“江苏孚盛营销有限公司”。刘、张二人不敢怠慢,立即向秦总报告,“怎么可能”秦不禁脑袋发胀。一瞬间,他把事情在脑海中过了一遍,感到其中有诈。“赶紧报案!”
    此时,杨路眼见事发,可仍抱着侥幸,幻想顾东升按他讲的能把钱还上,他一面在向行长汇报时隐瞒了真实情况,一面主动与顾联系,叫顾赶紧把钱款还上。哪知,顾东升得到这个消息立即开溜,逃之夭夭。
    几个月后顾东升认为风声已松,他悄悄溜回南京,藏到一个关系不一般的女友高某家中。然而,警方一天也没有放松对这个800万元特大诈骗案主谋的追捕。4月17日,躲藏在高家的顾东升被警方抓获。杨路也随之落网。 
    《江南时报》 (2000年06月08日第四版) 

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