人民网 >> 经济 >> 经济专题 >> 中国,反洗钱六路出击 >> 相关报道 2003年1月17日10:58


金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
    

    中国人民银行今天公布,为监测大额和可疑外汇资金交易,规范外汇资金交易报告行为,根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定,中国人民银行制定的《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称《办法》),将于3月1日起实施。 

    《办法》规定,有下列外汇交易属于可疑外汇现金交易:居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金,与持卡人(储户)身份或资金用途明显不符的;居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡,在境外进行大量资金划转或提取现金的;居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的;非居民个人频繁携带大量外币现金入境存入银行后,要求银行开旅行支票或汇票带出的;非居民个人银行卡频繁存入大量外币现金的;企业外汇账户中频繁有大量外币现金收付,与其经营活动不相符的;企业外汇账户没有提取大量外币现金,却有规律地存入大量外币现金的;企业频繁发生以现金方式收取出口货款,与其经营范围、规模明显不符的;企业用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或从非本单位银行账户转入的;外商投资企业利润汇出的购汇人民币资金大部分为现金或从其他单位银行账户转入的;外商投资企业以外币现金方式进行投资的。 

    《办法》规定,下列外汇交易属于可疑外汇非现金交易:居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的;居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出,或集中从境外汇入大量外汇再频繁多笔原币种汇出的;非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款,特别是从生产、贩卖毒品问题严重的国家(地区)汇入款项的;居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账,第二日分笔取出,然后又有大额资金补充,次日又分笔取出的;企业通过其外汇账户频繁大量发生在外汇局审核标准以下的对外支付进口预付货款、贸易项下佣金等;企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇(支票、汇票、本票等)方式结算的出口收汇的;企业一些休眠外汇账户或平常资金流量小的外汇账户突然有异常外汇资金流入,并且外汇资金流量短期内逐渐放大的;企业通过其外汇账户频繁发生大量资金往来,与其经营性质、规模不相符的;企业外汇账户频繁发生大量资金收付,持续一段时间后,账户突然停止收付;企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁;企业外汇账户资金快进快出,当天发生额很大,但账户余额很小或不保留余额;企业外汇账户在短时间内收到多笔小额电汇或使用支票、汇票存款后,将大部分存款汇出境外;境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户,且资金呈有规律流动;企业从一个离岸账户汇款给多个境内居民,并以捐赠等名义结汇,其资金的划转和结汇均由一人或少数人操作的;外商投资企业年利润汇出大幅超出原投入股本或明显与其经营状况不符;外商投资企业在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符;与走私、贩毒、恐怖活动等犯罪严重地区的金融机构附属公司或关联公司进行对销存款或贷款交易;证券经营机构指令银行划出与交易、清算无关外汇资金的;经营B股业务的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的;保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保行为。 

    《办法》规定,金融机构违反本办法,情节严重造成重大损失的,外汇局可以暂停或停止其部分或全部结售汇业务。金融机构工作人员违反有关规定,协助进行洗钱的,应当给予纪律处分;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。  


来源:《经济日报》 2003年1月17日
(责任编辑:孙娟)


 
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