人民网 >> 经济 >> 经济观察 2003年2月10日08:38


国际金融报:反洗钱触动实名制神经

黄湘源

    

  反洗钱触动实名制的神经,但是,对于中国股市来说,这根神经已经不像过去那么令人敏感。

    中国人民银行连续公布了《金融机构反洗钱规定》等三项规定,它们将从2003年3月1日起施行。《规定》要求,金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的,应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立存款账户。

    这一措施意味着,中国金融市场在银行和股市两个领域实现了实名制的并轨,历来困扰中国股市的实名制有名无实的问题,将在它的源头得以解决。

    长期以来,中国股票交易开户一直是非实名制,这种非实名制的股票账户带来了严重的统计数据失真问题,不能给管理层提供科学决策的可靠依据,同时,也严重搅乱了证券市场的正常秩序,掩护了许多违法违规的黑幕。

    统计显示,目前深沪两市6200多万开户的账户中,交易活跃的只有1000多万户。大量交易稀少的账户,许多都是机构假冒个人投资者开设的。机构投资者假冒个人投资者,大量违规申购新股,利用一二级市场的巨大价差牟取暴利;机构投资者还利用其控制的与本身身份不符的不同股票账户,以自己为交易对象,进行不转移所有权的自买自卖,操纵证券交易价格。

    实名制的施行,将更好地体现证券市场公开、公正、公平的“三公原则”,有利于整个证券市场的长期、稳定、持续、健康发展。但是,实名制的施行,必将损害一部分人的利益,因为这种利益虽然是不受法律保护的利益,但恰恰是他们在原有市场环境下才有可能获得的非法利益。由于这个原因,实名制一直是证券市场上很敏感的一个话题。

    2001年12月,一条被传得沸沸扬扬的实名制消息被很多人视为重磅“利空”,导致股市剧烈震荡,结果只是虚惊了一场。原来,所谓证监会将把千余家上市公司以实名制方式整体巡查一遍,指的不过是稽查人员巡查实名制。但这场虚惊引发的关于实名制的讨论,在一定程度上增强了人们对于实名制的心理承受能力。

    在此基础上,证监会及时抓住了新股配售实施的时机,先后于2002年6月1日实施的《证券账户管理规则》和自同年8月1日起对资料中缺少持有人姓名或者身份证号码的证券账户将不允许参加新股配售的措施,向实名制迈出了重要的一步。

    不能不看到,《证券账户管理规则》充其量只是重申了证券账户“开户实名制”,而在新股配售过程中许多证券营业部在核实和补齐投资者的账户资料方面虽然做了不少工作,但跟“炒股实名制”还相差一定的距离。

    目前中国证券机构或大户开设多个账户这一极其普遍的现象依然未得到彻底解决。他们通过多开账户,不仅可以减少单个账户的持股量,不易被别人发现其总体持股状况,有利于其操作的隐蔽性,而且对于增加新股配售的中签率,也不无好处。个别券商甚至钻新股配售政策的空子,推出集合配售,更使得实名制成了可以随意搓揉的橡皮泥。

    股市的暗箱操作和黑道的洗钱,虽然不是同一范畴的概念,但是不同流而同源,他们的肆虐都是植根于非实名制。从国外的案例来看,黑庄和洗钱互为上下游的现象并不少见,两者之间常常同流合污。中国金融机构加大反洗钱的力度,对于股市来说,不是隔岸观火,相反,这把火迟早会烧到股市。同时,也只有银行和股市两个实名制双管齐下,对于反洗钱来说,才不至于隔靴搔痒。 

    《国际金融报》 (2003年02月10日第四版)  


(责任编辑:李欣玉)


 
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