主页 > 上市公司 2001年 第五期

证券服务部:开拓经纪业务的新模式



    去年11月14日中国证监会发布了《关于证券公司申请设立证券服务部有关问题的通知》(以下简称《通知》)。通知称,证监会在清理规范远程证券交易网点工作的基础上,将开展受理新设证券服务部的审核工作。证券服务部作为券商开拓经纪业务的新模式,是不断深化经纪业务体制改革的新探索、新尝试。
    证券服务部的定义和作用
    证券服务部即远程证券服务部,是指由证券公司营业部设立和管理的独立服务网点,主要面向偏远地区的投资者,可以提供证券基础知识宣传、投资技巧讲解(例如技术分析、选股思路、投资组合和风险控制)、交易行情显示、远程证券自助委托和投资咨询(例如大势研判、板块分析、个股点评和投资策略)等服务。
    证券服务部作为券商拓展经纪业务空间的新模式,对于争取客户资源、扩大市场占有率起着独特的作用。只要内控制度健全,规章条例完备,约束机制得力,证券服务部就可以成为营业部的一种有益的补充形式。首先,设立证券服务部可以满足营业部辐射范围以外的投资者的投资需要。它通过将营业部的服务网点进一步延伸,以拓宽服务的网络和覆盖的范围,从而能有效地弥补目前证券营业部经营体制和运作模式上的局限性。其次,设立证券服务部可以降低证券公司的经营成本。再次,证券服务部通过提供客户服务可以提高广大投资者的整体素质。

    规范和引导证券服务部发展的对策措施
    1、加强法制建设,健全相关的法律法规体系,为证券服务部的规范、稳健运作提供有力的法律依据。过去几年中,我国远程证券交易网点呈现出十分快速的发展格局。但其中很大一部分是擅自设立,并未经过中国证监会的核准,它们的设立和经营,至少是不合规的。这主要是因为当时缺乏有关证券服务部方面的制度约束,管理层在审批这些远程证券交易网点时没有明确的法律依据作为支撑。而同时这些证券服务部私下里暗自经营,不敢张扬,态度非常谨慎。可见,对于证券服务部这个新生事物,法制建设显得有些滞后。因此,应大力加强法制建设,建立健全相关的法律法规体系,并制定配套的实施细则,使之具有较强的可操作性,用以规范和约束证券服务部的日常经营管理行为,促进证券服务部的稳健、有序运作。去年11月中国证监会发布了《通知》,表明了管理层督促证券服务部依法规范运作的政策意图,标志着这方面的法制建设已迈出了可喜的一步。
    2、建立证券服务部的内控制度,健全风险管理体系,完善风险监控机制,以有效地防止“内部人控制”现象的发生。在营造证券服务部的内部控制环境时,尤其要注意增强风险意识。主要负责人要注重和关心证券服务部的风险状况,督促各级管理人员严格贯彻落实各项内部控制制度,及时采取有效的对策,以便消除风险隐患。证券服务部的主管人员要树立风险控制意识,自觉形成风险管理理念,并将其落实到日常的各项业务和各个环节,以减少或控制风险发生的可能性。对各个从业人员要经常进行风险教育,促使其牢固树立风险意识,自觉执行证券服务部的各项规章制度,规范行事,以减少或杜绝违法违规事件的发生。同时,应成立一个相应的风险控制机构。作为证券服务部中识别、防范、控制和规避风险的专门机构,它应是一个独立的职能部门,拥有较大的权限,不受外界的行政干预,处于比较超然的地位,以便提高风险管理效率。风险控制机构通过采取先进的风险管理技术(例如VAR风险计量技术等),利用适当的风险管理工具,及时了解和把握服务部内部的各项业务及其环节的进展情况,并进行动态跟踪分析;考核评价各个业务部门的规章制度的执行情况,督促业务部门规范、稳健运作。遇有违规行为,应及时查处,并责令其限期纠正,从而有效地防范、分散、控制和规避证券服务部的经营风险。
    3、完善各项规章条例,制定详细具体的业务操作流程,实行归口管理,专人负责。健全的法律法规体系为证券服务部的规范、稳健运作提供了良好的外部环境,但除此之外,证券服务部还必须在内部制定完备的规章条例,用以约束日常的各项业务活动,这也是健全内部控制制度的一个重要方面。证券服务部的管理规章制度具体包括人事管理制度、设备管理制度、安全管理制度、计算机信息系统管理制度、稽核管理制度及其它管理制度等。此外,证券服务部应制定详细具体的业务操作流程,使之标准化、客观化、程序化,可以促使各项业务的正常、有序开展,既有利于考核、评价业务人员的工作业绩,又有利于及时查找并纠正工作中的差错,减少和消除各种风险隐患。同时由券商的经纪业务管理总部在业务上对证券服务部实行归口管理,各营业部具体负责其所属的证券服务部的日常经营管理,营业部内则指派专人负责处理证券服务部的各项事宜。
    4、加强证券服务部的从业人员培训,增强他们的专业知识和业务操作技能,以提高他们的整体素质。一方面,证券公司应该倡导“以人为本”的用人理念,建立有效的激励约束机制,将员工的工作业绩与“货币化收益”和“非货币化收益”(例如职位升迁、在职培训和出国深造等)有机地结合起来,以充分发挥员工的积极性、主动性和创造性,有利于激发证券服务部内部的凝聚力和亲和力,增强员工的归属感;另一方面,不断加强员工培训(例如基本业务技能、证券法规常识和金融衍生产品等),发掘人才潜能,同时不断吸引外来人才,为人才充分施展才华提供广阔的舞台,并营造宽松、和谐的外部氛围,有利于增强员工的业务操作技能,提高整体业务素质水平,从而为改善客户服务水平、争取客户资源、拓展经纪业务空间创造必要的前提条件。
    5、明确证券服务部的设立主体,制定严格合理的申报条件,以减少或消除利益冲突,有效维护投资者的合法权益。中国证监会在《通知》中明确规定,申请设立证券服务部的主体只能是证券公司,即证券专营机构,这不仅将证券兼营机构拒之门外,而且排除了所有非证券经营机构设立证券服务部的可能性。该通知对证券公司申请设立证券服务部需要具备的条件作出了详细、明确的规定。
    6、合理布局证券服务部的营业网点,严格限定其经营范围,明确功能定位,使其不至于和证券营业部相互混淆。 根据合理布局的原则,证券服务部应当设置在营业部辐射范围以外的地区尤其是那些偏远县城或乡镇,作为营业部的延伸机构,可以满足这些地区投资者的投资需求。同时,应严格限定证券服务部的经营范围,明确功能定位,划清证券服务部与证券营业部之间的界限。证券服务部可以提供证券基础知识宣传、投资技巧讲解、交易行情显示、远程证券自助委托和投资咨询等服务。但是必须禁止其为客户办理开户;禁止与客户发生资金往来;禁止客户的保证金存取;禁止办理柜台交易和清算交割;禁止直接向客户收取费用;禁止证券服务部设立帐簿和保留客户交易信息。这些是证券服务部与证券营业部在功能上的本质区别,必须引起高度注意。●
    文/陈峥嵘(海通证券)
《上市公司》 (2001年第五期)

到BBS交流 写信谈感想

  主页 > 上市公司

镜像:美国 日本 教育网 科技网
关于我们 帮助信息 本站导航 广告服务 联系我们 招聘信息 京ICP证000006号
人 民 日 报 社 版 权 所 有 ,未 经 书 面 授 权 禁 止 复 制 或 建 立 镜 像