2004年12月28日10:53


四川阆中副行长违法批出15亿元挪用公款被判刑

  资信度不够或没人提供担保,企业或个人要想从银行贷款是非常困难的,但中国农行阆中支行原副行长雷学杰仅动动笔,无需通过严格审查、审批等程序,就将14.79亿余元的资金承兑出去了。这起震惊国家审计署、被公安部列为督办案件的金融大案,已由省高院作出终审判决,雷因犯下两宗罪被判处有期徒刑20年、罚金50万元。昨日(27日),记者通过相关渠道采访到了此案一些鲜为人知的惊人内幕。

  A 案情焦点银行惊现“承兑黑洞”

  事情还得从2000年5月说起。当时,国家审计署驻成都特派办在对我省农行系统进行审计时发现,1996年至1999年期间,该行阆中支行违法、违规签发银行承兑汇票竟高达23.5亿多元,至1999年末已形成垫付资金近4亿元。

  审计:巨额风险资产已形成

  审计进一步查出,阆中支行将收回的部分承兑汇票资金不入账,直接在账外发放贷款2.9亿多元,账外经营余额1.86亿多元;违法违规向个人透支金额高达1.32亿元;自办实体购买的海南高速公路股票法人股5.5万股,其中个人股1.5万股下落不明。

  审计同时发现,主持该支行全面工作的副行长雷学杰、部门负责人李良锐、黄平等责任人的行为已涉嫌金融犯罪。截至审计日,该行承兑汇票垫付资金和账外经营余额高达5.86亿多元,已形成巨额风险资产。

  成都特派办迅速将这些违法违规经营情况、涉嫌犯罪线索及相关审计取证材料移送给省公安厅。省公安厅认为此案属特大金融犯罪案件,随即向公安部汇报。公安部对此高度重视,将该案列为督办案件,责令省公安厅迅速立案查办。

  侦查:督办大案耗时一年多

  经过一番排查,警方首先摸清了各重大嫌疑对象的身份及基本情况。

  雷学杰,他自1996年7月25日开始担任该支行副行长,1997年8月1日至1999年10月主持全面工作,还曾是当地的人大代表。雷共有5名得力助手,其中吕兆军从1996年8月起担任支行营业部副主任,并主管信贷工作,杨艳则从1997年起任支行营业部坐班主任。

  李良锐是支行自办实体阆中市房地产租赁部总经理,警方查清,他在阆中多次受雷的安排拿本该回到银行账上的资金搞“体外循环”,为单位牟取利益;不仅如此,李还多次将公款挪用于个人炒股,金额超过1600万元。黄平有两个身份,一是该支行自办实体阆中市金信拍卖行总经理,二是该支行驻成都办事处常务副主任;侯智勇也曾是该支行驻成都办事处副主任。

  警方调查中发现,这6人在这起罕见的金融大案中均有非常“出色”的表现。由于案情复杂且专业性较强,这起案件给办案人员带来了不小的麻烦。至2001年4月20日,省公安厅经侦总队经过一年多时间的立案侦查,终于成功侦破了这起震惊全国的非法出具金融票证案,雷学杰等人被抓获,并挽回经济损失1亿多元。直到今年7月,这起特大案件才最终被省高院查清。

  B 铁证如山铁证一:违法承兑

  内幕一 两年违法承兑18亿元

  银行向企业或个人贷款时,必须对企业或个人的资信度等情况进行严格的考察、审查和审批,这是一个稍微懂点金融知识的普通人都知道的常识。但是,雷自主持该行全面工作时开始,他在这个问题上主要靠的却是直接授权、批条子和打招呼,很少考虑企业的资信度如何、是否有抵押、质押或保证金等等。

  雷学杰在该行主持全面工作的两年左右时间里,他们究竟用违法手段签发办理了多少银行承兑汇票?记者通过相关渠道了解到,雷等人在办理银行承兑汇票业务中多次违反《票据法》以及银行系统的相关规定,前后共为80多户企业办理了902笔银行承兑业务,金额高达18.63亿余元,最终形成银行垫付资金5.21亿余元。

  据介绍,截至去年4月底,该支行尚有4.42亿余元的垫付资金未收回。

  内幕二 副行长一人批了14亿

  其中,雷本人亲自签发和直接授权交营业部办理的共616笔,金额共计14.79亿余元,这包括他亲自签字审批的55笔和以便条形式直接授权而无审批人签字交营业部直接办理的561笔。吕兆军亲自签字审批的有34笔,金额达1.49亿余元;杨艳共办理623笔,金额达14.94亿余元,其中561笔是接受雷的便条授权未经审批程序直接办理的。

  办案人员调查发现,3人为这些企业办理承兑业务时,大部分企业均无商品购销合同或有合同无真实商品交易关系;出票人的信用等级少部分在A级以下,绝大部分无信用等级,而且大部分财务体系混乱。

  当然,雷等3人之所以敢这样做并非没有“依据”。1997年9月21日的行务会议记录证实:该行研究决定,与新业务有关的承兑汇票签发由雷行长直接授权、交营业部办理。也难怪,雷的便条授权书会有129份之多。

  铁证二:挪用公款

  1637万元用于个人炒股

  李良锐是6个人中唯一拿公款为自己谋取过私利的人。据统计,在1997年12月至2000年2月期间,他先后代表阆中支行收取的承兑汇票款高达9525万元。见不少人炒股发了大财,而自己经手的公款又是如此巨大,李于是从1998年3月开始,分别从老家找来18个人的身份证在成都一证券营业部开立了股票账户,并陆续将1637万元公款挪到账上用于个人炒股。

  2000年5月,国家审计署驻成都特派办开始对该行的相关情况进行审计,李为掩饰自己的罪行立马于当年7月将股票抛售出去;至7月7日,他在股票账上的余额仅为139.2元。庆幸的是,被李挪用的公款陆续被归还或收了回来。

  铁证三:“体外循环”

  投资房产

  李良锐在雷的安排下,他的表现也颇有不少“出彩”之处,主要体现在执行雷的“体外循环”方案上。据介绍,在担任该支行自办实体阆中房地产租赁部老总期间,李在雷的安排下曾代表支行去收取东宝公司等银行承兑汇票客户的承兑汇票款。

  但是,这些原本应该回到银行客户账上的巨款并没回到账上,原因是还在收款过程中,雷、李二人早已商定用收回的这些钱来投资房地产。为此,雷还安排李良锐和黄平分别负责对相关房地产项目进行考察和负责起草相关协议。

  1998年10月25日,李代表房产租赁部同时和张某的众信公司和成都翼天实业公司,签订了所谓的投资1000万元的联合开发“祥和苑”高层电梯公寓的协议,而雷则代表阆中支行在见证方签了字。本该回到银行的钱因此倒拐,并从银行账外通过现金和从客户处直接转账方式转给了两公司共550万元。

  虚假联营

  此外,经雷同意,李跟着又以房产租赁部的名义违规开具银行承兑汇票给翼天公司,由翼天公司持票贴现200万元转给众信公司。截至今年年初,众信公司尚有202.93万元未还。

  平时通过各种渠道直接找雷学杰贷款的人不少,1997年下半年,某公司的负责人为在都江堰建一个加油站,于是找到雷学杰借款。雷同意后,李良锐便以房产租赁部的名义与其签订了虚假联营投资协议,雷在见证方上签字。协议的主要内容是:房产租赁部出资300万元给该公司使用,实现利润后按四六分成。

  该公司并没提供抵押担保,但在雷的安排下,李以同样的方式将本该收回到银行账上的承兑汇票款,在账外以现金方式借给了该公司300万元。至今年年初,该公司仍未将这笔钱归还到银行账上。

  虚假拍卖

  阆中是雷学杰“体外循环”方案的重要基地,成都同样成了他的重要基地,因此他的“体外循环”方案不仅仅在阆中广泛“开发结果”,在成都、广汉等地同样是“硕果累累”。据介绍,该行驻成都办事处的常务副主任黄平和副主任侯智勇

  受雷的安排,也曾先后代表该行负责收取东宝等多家公司银行承兑汇票客户的承兑汇票款。

  据统计,在1997年底至1999年6月期间,经雷、黄二人商定,黄先后以金信拍卖行的名义与广汉某公司、安某等90家企业和个人,签订了虚假的物业期权委托拍卖协议。在办理了贷款凭证等手续后,雷跟着安排黄平将收取客户的承兑汇票款不入银行的客户账,而是在账外以现金和转账形式借给这些企业和个人,共计176笔2.86亿余元,其中账外拆借给单位的为2.67亿余元,挪给个人的为1900.6万元。但是,这些资金绝大部分都未收回。

  挪借个人

  并不是所有想贷款的人都能直接找到雷学杰,但在1998年12月至1999年2月期间,生意人樊某通过“曲线救国”找黄平和侯智勇的方式,同样还是达成了贷款的“愿望”。

  樊希望能借点钱给他周转周转,黄、侯二人在向雷学杰汇报并经雷同意后,黄平为樊某填写了空白贷款凭证,二人跟着代表银行共贷款100万元给樊某、何某,同样采取的是“体外循环”以现金方式挪借。樊、何二人用于做生意,但尚有82.2万元没还银行。

  办案人员审查中还统计到,在雷的安排下,黄、侯二人采取“体外循环”方式还先后借有823万元给一些企业和个人,但绝大部分都没有归还,给阆中支行造成了极大的损失。

  C 终审定罪

  副行长获刑20年

  “雷学杰等人的非法行为给阆中支行造成了特别重大的损失,但他们实施违法行为时对外都是以该行下属实体的名义实施的,对内则是为该行牟取利益,因此这起案件的犯罪主体应该是阆中支行。”相关人士向记者介绍说。

  直到今年7月,这起震惊全国的金融大案才被省高院彻底查清。终审中,雷学杰因犯非法出具金融票证罪、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪被判刑20年、罚金50万元;吕、杨二同犯犯非法出具金融票证罪各获刑10年、8年;黄、侯二人因犯用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪,分别被判刑12年、5年,并被分处罚金30万元、5万元;李良锐则因犯用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪和挪用公款罪,被判15年、罚金10万元。(本报记者)

  法律背景

  《刑法》第187条:银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的,采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

  第189条:银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役;造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

(责任编辑:王新玲)
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